С 1 января 2026 года Банк России значительно расширил список признаков сомнительных операций, удвоив количество критериев. Эксперты предупреждают, что новое регулирование может привести к тому, что под сомнение будут поставлены практически все вторые переводы, что в свою очередь, чревато массовыми блокировками карт.
По информации регулятора, объем предотвращённых операций без согласия клиентов в третьем квартале 2025 года составил 3,51 трлн рублей. Это заметно меньше среднего показателя за предыдущие четыре квартала. Усилившиеся меры безопасности привели к росту жалоб со стороны граждан и компаний на неожиданную блокировку счетов: многие не понимают, на каком основании были ограничены их финансовые возможности.
Что нового в списке подозрительных операций
Согласно обновленным правилам, теперь в перечень подозрительных операций включены следующие признаки:
- Реквизиты получателя были замечены в базе данных по мошенническим операциям.
- Перевод выполнен с устройства, ранее использовавшегося мошенниками.
- Операция не соответствует типичному поведению клиента по сумме, частоте или времени.
- Есть сведения о возможной подозрительной активности получателя.
- Применение наличных на счет с токенизированной карты после трансакционной операции на сумму свыше 100 тыс. рублей.
Последствия для клиентов
Расширенный список потенциально рискованных операций вызвал бурные обсуждения в сети. Многие пользователи начинают рассматривать возможность возврата к наличным расчетам, опасаясь постоянных блокировок. Если банки начнут интерпретировать новые правила слишком вольно, это может привести к росту необоснованных ограничений в доступе к счетам для обычных клиентов.
С учетом новой реальности, важно быть осведомленным о правилах, чтобы избежать неожиданностей при совершении финансовых операций. В связи с этим, пользователи все чаще задумываются о том, как защитить свои средства и минимизировать риск блокировок.
